> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.smartcomply.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Surveillance des transactions

> Analyse des transactions en temps réel et alertes automatisées pour détecter une activité suspecte.

## Aperçu

La surveillance des transactions fournit une analyse en temps réel de chaque transaction traitée via votre compte Adhere. Elle évalue les transactions par rapport à un ensemble de règles configurables et déclenche automatiquement des alertes lorsque des modèles suspects sont détectés — vous aidant à respecter les réglementations AML et à prévenir la fraude de manière proactive.

## Comment cela fonctionne

<Steps>
  <Step title="Soumettre une transaction">
    Envoyez les données de transaction à l'[endpoint de surveillance des transactions](/fr/v3/transaction/transaction_monitoring/post_transaction_request) via votre backend.
  </Step>

  <Step title="Les règles sont évaluées">
    Le système vérifie la transaction par rapport à vos règles configurées (limites de montant, fréquence, géographie, catégorie de commerçant, etc.).
  </Step>

  <Step title="Une alerte est générée (si déclenchée)">
    Si une ou plusieurs règles se déclenchent, la transaction est signalée comme suspecte et une alerte est envoyée via webhook ou e-mail.
  </Step>

  <Step title="Examen et action">
    Enquêtez sur l'alerte dans le tableau de bord Adhere — approuvez, rejetez ou faites remonter la transaction.
  </Step>
</Steps>

## Caractéristiques clés

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Règles personnalisables" icon="sliders">
    Configurez des règles basées sur le montant de la transaction, la fréquence, la localisation géographique, la catégorie de commerçant, l'heure de la journée, etc.
  </Card>

  <Card title="Alertes automatisées" icon="bell">
    Soyez notifié instantanément via webhook, e-mail ou Slack lorsqu'une transaction enfreint une règle.
  </Card>

  <Card title="Gestion des cas" icon="folder-open">
    Examinez les transactions signalées, approuvez-les ou rejetez-les, et faites-les remonter au support depuis le tableau de bord Adhere.
  </Card>

  <Card title="Filtrage AML" icon="shield-check">
    Filtrez facultativement les transactions et les contreparties par rapport aux listes de surveillance mondiales et aux bases de données de sanctions.
  </Card>
</CardGroup>

## Types de transactions pris en charge

L'endpoint Soumettre une transaction accepte quatre valeurs de `transaction_type`, chacune avec une forme de charge utile différente. Choisissez le type qui correspond à la transaction que vous soumettez.

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Transfert" icon="money-bill-transfer">
    Transfert de compte à compte. Nécessite `origin_account` et `destination_account`. Le type de transaction le plus courant.
  </Card>

  <Card title="USSD" icon="hashtag">
    Transaction initiée par USSD. Même charge utile que le transfert — seul `transaction_type` change en `ussd`.
  </Card>

  <Card title="Web" icon="globe">
    Transaction initiée sur le Web. Même charge utile que le transfert — seul `transaction_type` change en `web`.
  </Card>

  <Card title="Carte" icon="credit-card">
    Transaction par carte. Nécessite `card_details` (BIN + 4 derniers chiffres) et facultativement `merchant_details`. Aucun `origin_account` ou `destination_account` requis.
  </Card>
</CardGroup>

Voir [Soumettre une transaction](/fr/v3/transaction/transaction_monitoring/post_transaction_request) pour la demande complète, les exemples par type et les codes de réponse.

## Critères de règle

Les règles peuvent être basées sur toute combinaison des éléments suivants :

| Critère                     | Exemple                                                                    |
| --------------------------- | -------------------------------------------------------------------------- |
| Montant de la transaction   | Signaler toute transaction supérieure à ₦500 000                           |
| Fréquence de la transaction | Signaler plus de 10 transactions en 1 heure                                |
| Localisation géographique   | Signaler les transactions provenant de pays à haut risque                  |
| Catégorie de commerçant     | Signaler les codes de commerce de jeux d'argent ou de crypto               |
| Heure de la journée         | Signaler les transactions entre 1 h et 4 h                                 |
| Type de compte              | Appliquer des règles différentes aux comptes individuels vs professionnels |

## Notifications webhook

Lorsqu'une transaction est signalée, Adhere envoie un événement `suspicious_transaction` à votre URL de webhook configurée. Voir [Webhooks](/fr/webhooks) pour la structure complète de la charge utile et le guide de vérification de signature.

## Prochaines étapes

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Soumettre une transaction" icon="paper-plane" href="/fr/v3/transaction/transaction_monitoring/post_transaction_request">
    Envoyez votre première transaction pour surveillance.
  </Card>

  <Card title="Parcours utilisateur" icon="route" href="/fr/v3/transaction/transaction_monitoring/user_journey">
    Comprenez le flux de bout en bout, de la soumission à la résolution.
  </Card>
</CardGroup>