Intégration client - Adhere by Smartcomply

L’intégration d’un nouveau client nécessite généralement deux étapes distinctes : vérifier qui il est, puis vérifier s’il figure sur des listes de surveillance. L’API d’intégration client fait les deux en un seul appel — vous envoyez un pays et un numéro d’identification, et l’API renvoie une identité vérifiée, des résultats de filtrage AML et une décision consolidée de pass, review ou fail.

Vérifier le client

Soumettez un pays et un identifiant pour recevoir une identité vérifiée et un résultat de filtrage AML dans une seule réponse.

Paramètres

Configurez quelles étapes — vérification d’identité et filtrage AML — s’exécutent pour votre branche.

Comment ça marche

Soumettre un pays et un identifiant

Envoyez le pays et le numéro d’identification du client. L’API sélectionne automatiquement le type de document correct pour ce pays — pas besoin de le spécifier sauf si vous souhaitez remplacer la valeur par défaut.

L'identité est vérifiée

L’API vérifie l’identifiant par rapport à la base de données gouvernementale ou de bureau pertinente et extrait le nom vérifié du client.

Le nom est filtré pour l'AML

Le nom vérifié est comparé aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données PEP. Si la vérification d’identité a échoué et qu’aucun nom n’a été renvoyé, le filtrage est ignoré et une note est incluse dans la réponse.

Une décision est renvoyée

Basée sur le résultat combiné IVS et AML, l’API renvoie une decision de pass, review ou fail. Les données brutes d’identité et de filtrage sont toujours incluses afin que vous puissiez construire votre propre logique par-dessus.

Guide de décision

Le champ decision est le signal principal sur lequel votre système doit agir :

Décision	Niveau de risque	Signification	Action recommandée
`pass`	Faible	Identité vérifiée. Aucune correspondance de sanction ou de PEP trouvée.	Poursuivre l’intégration.
`review`	Moyen	Identité vérifiée, mais une correspondance PEP ou à risque élevé a été trouvée.	Suspendre l’intégration. Acheminer vers un agent de conformité pour examen manuel avant de poursuivre.
`fail`	Élevé / invérifiable	L’identité n’a pas pu être vérifiée ou une correspondance à haut risque a été trouvée.	Ne pas intégrer. Refuser ou escalader selon votre politique de conformité.

Une décision review ne signifie pas bloquer le client. Cela signifie que l’intégration doit être mise en pause pour un examen humain avant qu’une décision finale ne soit prise. Refuser automatiquement tous les cas review peut exclure des clients légitimes qui sont des PEP mais ne présentent aucun risque réel.

Pays pris en charge

Pays	Identifiant par défaut	Remplacements pris en charge
`nigeria`	`bvn`	`bvn`, `nin`, `vnin`
`kenya`	`national_id`	`national_id`
`ghana`	`ghana_id`	`ghana_id`
`uganda`	`national_id`	`national_id`
`rwanda`	`national_id`	`national_id`

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