Aperçu
La surveillance des transactions fournit une analyse en temps réel de chaque transaction traitée via votre compte Adhere. Elle évalue les transactions par rapport à un ensemble de règles configurables et déclenche automatiquement des alertes lorsque des modèles suspects sont détectés — vous aidant à respecter les réglementations AML et à prévenir la fraude de manière proactive.Comment cela fonctionne
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Soumettre une transaction
Envoyez les données de transaction à l’endpoint de surveillance des transactions via votre backend.
2
Les règles sont évaluées
Le système vérifie la transaction par rapport à vos règles configurées (limites de montant, fréquence, géographie, catégorie de commerçant, etc.).
3
Une alerte est générée (si déclenchée)
Si une ou plusieurs règles se déclenchent, la transaction est signalée comme suspecte et une alerte est envoyée via webhook ou e-mail.
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Examen et action
Enquêtez sur l’alerte dans le tableau de bord Adhere — approuvez, rejetez ou faites remonter la transaction.
Caractéristiques clés
Règles personnalisables
Configurez des règles basées sur le montant de la transaction, la fréquence, la localisation géographique, la catégorie de commerçant, l’heure de la journée, etc.
Alertes automatisées
Soyez notifié instantanément via webhook, e-mail ou Slack lorsqu’une transaction enfreint une règle.
Gestion des cas
Examinez les transactions signalées, approuvez-les ou rejetez-les, et faites-les remonter au support depuis le tableau de bord Adhere.
Filtrage AML
Filtrez facultativement les transactions et les contreparties par rapport aux listes de surveillance mondiales et aux bases de données de sanctions.
Types de transactions pris en charge
L’endpoint Soumettre une transaction accepte quatre valeurs detransaction_type, chacune avec une forme de charge utile différente. Choisissez le type qui correspond à la transaction que vous soumettez.
Transfert
Transfert de compte à compte. Nécessite
origin_account et destination_account. Le type de transaction le plus courant.USSD
Transaction initiée par USSD. Même charge utile que le transfert — seul
transaction_type change en ussd.Web
Transaction initiée sur le Web. Même charge utile que le transfert — seul
transaction_type change en web.Carte
Transaction par carte. Nécessite
card_details (BIN + 4 derniers chiffres) et facultativement merchant_details. Aucun origin_account ou destination_account requis.Critères de règle
Les règles peuvent être basées sur toute combinaison des éléments suivants :Notifications webhook
Lorsqu’une transaction est signalée, Adhere envoie un événementsuspicious_transaction à votre URL de webhook configurée. Voir Webhooks pour la structure complète de la charge utile et le guide de vérification de signature.
Prochaines étapes
Soumettre une transaction
Envoyez votre première transaction pour surveillance.
Parcours utilisateur
Comprenez le flux de bout en bout, de la soumission à la résolution.